Términos y Condiciones

EuropaCambiosVE, S.L. (en adelante, “EuropaCambiosVE”)

1. Objeto del contrato

Los presentes Términos y Condiciones regulan el acceso y uso de los servicios prestados por EuropaCambiosVE, incluyendo la recepción de fondos, cambio de divisas, procesamiento de pagos, conversión de fondos y liquidación de operaciones nacionales e internacionales solicitadas por los clientes.

La utilización de los servicios implica la aceptación plena y sin reservas de los presentes Términos y Condiciones.

2. Legislación aplicable

La actividad de EuropaCambiosVE se desarrolla de conformidad con la legislación española y europea aplicable, incluyendo la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, su normativa de desarrollo, el Reglamento (UE) 2016/679 (RGPD), la Ley Orgánica 3/2018 (LOPDGDD) y cualquier otra normativa aplicable en materia financiera, mercantil o de protección de consumidores.

3. Identificación del cliente y proceso KYC (Conoce a tu Cliente)

En cumplimiento de las obligaciones legales en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, todos los clientes que deseen utilizar los servicios de EuropaCambiosVE deberán completar un proceso de verificación de identidad (KYC).

Para completar este proceso, el cliente podrá estar obligado a proporcionar la siguiente información y documentación:

• Nombre completo.
• Documento de identidad válido (DNI, pasaporte o NIE).
• Prueba de dirección (factura de servicios públicos o extracto bancario reciente).
• Información sobre el origen de los fondos.
• Información adicional que resulte necesaria para cumplir las obligaciones legales y regulatorias.

EuropaCambiosVE se reserva el derecho de rechazar, suspender o cancelar cualquier operación cuando no sea posible completar satisfactoriamente el proceso de verificación o cuando existan indicios de actividad ilícita o sospechosa.

4. Servicios ofrecidos

EuropaCambiosVE presta servicios de procesamiento, conversión y liquidación de fondos nacionales e internacionales.

Dependiendo de las características de la operación solicitada por el cliente, la ejecución podrá implicar la utilización de activos digitales como mecanismo de transferencia, compensación o liquidación para facilitar la entrega de fondos al beneficiario final.

EuropaCambiosVE no garantiza tipos de cambio fijos hasta la aceptación y confirmación de la operación.

5. Servicios de cambio de divisas

EuropaCambiosVE ofrece servicios de cambio de divisas a los tipos de cambio vigentes en el momento de la confirmación de la operación. Los tipos de cambio podrán variar hasta dicho momento.

5.1 Utilización de activos digitales para la ejecución de operaciones

Con la finalidad de ejecutar determinadas operaciones solicitadas por los clientes, EuropaCambiosVE podrá realizar la conversión de fondos a activos digitales, incluyendo activos digitales vinculados a moneda fiduciaria (stablecoins), cuando ello resulte necesario para completar la operación ordenada por el cliente.

El cliente reconoce y acepta expresamente que la ejecución de la operación podrá implicar la adquisición, utilización, transmisión o liquidación de activos digitales por cuenta del cliente, como parte del proceso necesario para la entrega de fondos al beneficiario designado.

EuropaCambiosVE actuará como intermediario operativo en la ejecución de la orden recibida del cliente y podrá apoyarse en proveedores de liquidez, entidades financieras, proveedores tecnológicos y otros terceros necesarios para completar la operación.

La utilización de activos digitales dentro del proceso operativo no implica necesariamente la entrega de dichos activos al cliente o al beneficiario final, salvo que se acuerde expresamente lo contrario.

El cliente acepta que la ejecución de la operación puede depender de la disponibilidad de proveedores externos, infraestructuras tecnológicas y condiciones operativas existentes en cada momento.

6. Comisiones y cargos

EuropaCambiosVE podrá aplicar comisiones y cargos por el uso de sus servicios. Dichas comisiones serán comunicadas al cliente antes de la confirmación de la operación.

7. Limitaciones y restricciones

EuropaCambiosVE se reserva el derecho de establecer límites mínimos y máximos para las operaciones.

Asimismo, podrá rechazar, suspender o cancelar cualquier operación cuando existan sospechas de fraude, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, incumplimiento normativo o cualquier otra circunstancia que represente un riesgo legal, operativo o reputacional.

8. Responsabilidades del cliente

El cliente declara y garantiza que:

• Los fondos utilizados tienen origen lícito.
• La información proporcionada es veraz, exacta y actualizada.
• La operación no infringe ninguna legislación aplicable.
• Está plenamente autorizado para ordenar la operación solicitada.

9. Exención de responsabilidad

EuropaCambiosVE no será responsable por retrasos, incidencias o imposibilidad de ejecución causados por entidades financieras, proveedores de liquidez, proveedores tecnológicos, redes blockchain, autoridades públicas o cualquier tercero fuera de su control razonable.

Asimismo, EuropaCambiosVE no será responsable por errores derivados de información incorrecta proporcionada por el cliente.

10. Modificación de los Términos

EuropaCambiosVE se reserva el derecho de modificar los presentes Términos y Condiciones en cualquier momento.

Las modificaciones serán publicadas en el sitio web y entrarán en vigor desde su fecha de publicación.

11. Límites de transacción

El importe mínimo por operación es de 20 EUR.

El importe máximo de envío por cliente es de 5.000 EUR por año natural (del 1 de enero al 31 de diciembre). Para superar dicho límite, el cliente deberá completar un proceso de verificación reforzada (KYC reforzado), aportando la documentación adicional que EuropaCambiosVE le requiera. Una vez aprobada dicha verificación, EuropaCambiosVE podrá ampliar el límite de forma individualizada.

EuropaCambiosVE podrá modificar dichos límites cuando resulte necesario por razones operativas, regulatorias o de gestión de riesgos.

12. Política de rechazo de operaciones

Las operaciones que no cumplan los requisitos establecidos por EuropaCambiosVE podrán ser rechazadas automáticamente.

13. Política de devoluciones

En caso de que el cliente solicite la devolución de fondos antes de la finalización de la operación, EuropaCambiosVE podrá aplicar una comisión por gestión administrativa, bancaria u operativa.

Las devoluciones estarán sujetas a revisión y autorización previa.

No procederán devoluciones una vez que la operación haya sido correctamente ejecutada.

14. Protección de datos

Los datos personales serán tratados conforme a la Política de Privacidad de EuropaCambiosVE y la normativa aplicable en materia de protección de datos.

15. Jurisdicción y resolución de conflictos

Los presentes Términos y Condiciones se regirán por la legislación española.

Cualquier controversia relacionada con los servicios será sometida a los Juzgados y Tribunales de Madrid, España, salvo que la normativa imperativa de protección de consumidores disponga otra cosa.

16. Contacto

• WhatsApp: +34 624 377 261
• Correo electrónico: Servicio@europacambiosve.com
• Sitio web oficial: https://europacambiosve.com

EuropaCambiosVE únicamente reconoce como oficiales los canales de comunicación indicados anteriormente y no se responsabiliza por transacciones realizadas fuera de dichos canales.